betway必威体育,betway必威体育平台,betway必威体育官网

用户
反馈
首页  betway必威体育

理财与非法集资如何区分?

2017-06-27 17:35:23来源:betway必威体育官网编辑:何秋明

理财与非法集资如何区分是很多投资者都想知道的答案。由于理财行业准入门槛较低,非法集资猖狂,没有相关法律对企业准入资质进行详细规定,因此各式理财公司鱼龙混杂。普通投资者如果不小心很容易调入非法集资陷阱。买高回报理财产品要小心无论是线上理财还是线下理财,“理财产品”的购买人大多是自然人,相较于理财平台或理财公司而言,属于信息弱势群体。

涉及非法集资行为大致分为三类

  

第一,资金池模式

  

一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。

  

第二,不合格借款人导致的非法集资风险

  

一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,即借款标。

  

向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票等市场,有的甚至直接将非法募集的资金以放高利贷的方式赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。

  

第三,庞氏骗局

 

个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

   

非法集资有以下四个特点

 

一、未经有关部门依法批准

  

包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。

  

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息

 

还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

 

三、向社会不特定的对象筹集资金

 

这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

  

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质

  

为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,文中部分来源于互联网媒体,不代表betway必威体育官网立场。投资者据此操作,风险请自担。

  • 手机版访问:
标签:
相关阅读

声明:本站所有文章、数据仅供参考,版权归八戒贷款网所有,任何单位及个人未经许可,不得擅自转载使用。

Copyright ? 1999-2017 All Rights Reserved